Платёжный календарь: когда наступит кассовый разрыв
Введите остаток и поступления с платежами по неделям — расчёт покажет остаток на конец каждой недели, первую неделю разрыва и сколько денег не хватает.
Как считается
- Чистый поток недели = поступления − платежи.
- Остаток на конец = остаток на начало + чистый поток; следующая неделя начинается с него.
- Кассовый разрыв — первая неделя, где остаток на конец меньше нуля. Отрицательный остаток не обрезается: его размер и есть сумма, которую нужно найти.
Формулы — из Excel-шаблона, лист «Календарь». В файле поступления и платежи собираются из реестра операций по неделям; здесь они вводятся итогами по неделям напрямую.
Где граница расчёта
- Поступления — только подтверждённые: договор, выставленный счёт, обещание с датой. Надежда на оплату — не поступление.
- Платежи — всё, что компания обязана заплатить, включая налоги и зарплату, а не только счета поставщиков.
- Календарь — скользящий: каждую неделю окно сдвигается, план заменяется фактом.
Частые вопросы
Почему восемь недель, а не месяц?
Кассовый разрыв редко случается внезапно: он виден за 4–6 недель, если смотреть на календарь. Месяца не хватает, чтобы договориться о переносе платежей или ускорить поступления; восьми — достаточно.
Что делать, если разрыв прогнозируется?
Три рычага в порядке стоимости: перенести платежи (бесплатно, но надо договариваться), ускорить поступления (скидка за раннюю оплату), привлечь финансирование (кредитная линия, факторинг). Решение принимать в неделю обнаружения, а не в неделю разрыва.
Чем календарь отличается от ОДДС?
ОДДС показывает прошлое — что пришло и ушло. Календарь смотрит вперёд — что придёт и уйдёт. Один без другого не работает: факт из ОДДС проверяет точность прошлых календарей.
Куда уходят мои цифры?
Никуда. Расчёт идёт в браузере, на сервер вводные не отправляются.