Дебиторка и кредиторка: сколько денег застряло и насколько давно
Добавьте счета и договоры — кто должен вам и кому должны вы, срок оплаты, сумму и оплаченное. Расчёт на дату контроля разложит долг по корзинам просрочки и покажет чистую позицию.
Как считается
- Остаток = сумма − оплачено; просрочка = дата контроля − срок оплаты для открытых позиций.
- Корзины: не просрочено, 1–30, 31–60, 61–90, 90+ дней — отдельно по дебиторке и кредиторке.
- Чистая позиция = дебиторка − кредиторка по каждой корзине и в целом.
Формулы — из Excel-шаблона, листы «Реестр» и «Свод». Дата контроля по умолчанию — сегодня.
Где граница расчёта
- Расчёт не оценивает вероятность возврата: долг старше 90 дней показан как долг, хотя на практике это уже претензия.
- Частичные оплаты закрывают строку пропорционально; разнесение по документам — на стороне учёта.
- Авансы выданные и полученные в реестр не входят — это не задолженность по срокам.
Частые вопросы
Почему важен возраст, а не только сумма?
Вероятность получить долг падает с каждым месяцем просрочки. Миллион, просроченный на неделю, и миллион на четыре месяца — разные активы; второй уже стоит дешевле номинала.
Кредиторка просрочена — это плохо?
Иногда это намеренный бесплатный кредит от поставщика, иногда потерянный счёт. Первое — управляемый ресурс, второе портит условия следующей поставки.
Как часто обновлять?
Раз в неделю: возраст долга — единственная цифра в реестре, которая меняется сама по себе.
Куда уходят мои цифры?
Никуда. Расчёт идёт в браузере, на сервер вводные не отправляются. Сохранённые варианты хранятся только на этом устройстве.